SCPIGma Essentialis
Taux de distribution moyen
Le taux de distribution moyen sur les deux dernières années (2022 et 2023) est de 4,27 %.
Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les investisseurs sont donc encouragés à évaluer attentivement leurs objectifs et leur tolérance au risque avant de considérer un investissement dans la SCPI GMA Essentialis.
La SCPI GMA Essentialis se positionne dans le secteur des commerces et témoigne d’un modèle de gestion centré sur la stabilité et l'efficacité. En 2023, elle affiche un rendement de 3,01 %, soulignant une performance maîtrisée dans un contexte économique parfois volatil. Avec un taux d’occupation financier (TOF) très élevé de 99,78 % et un taux d’occupation physique (TOP) de 99,85 %, la gestion locative semble être un point fort de cette SCPI. Le capital de GMA Essentialis s'élève à 33,4 millions d’euros, avec un prix de la part à 206 € et un nombre total de parts de 166 264. Les frais de gestion et de souscription sont fixés à 12 %, un standard dans le secteur.
Particularités de la SCPI GMA Essentialis
La SCPI permet un démembrement, ce qui pourrait être attractif pour les investisseurs recherchant des stratégies fiscales diversifiées. Le délai de jouissance est de six mois, ce qui est modérément long. Les dividendes sont versés de manière trimestrielle, apportant une certaine régularité aux revenus des 800 associés que compte la SCPI. Le seuil minimum de souscription est fixé à 1000 €, rendant la SCPI accessible à un large éventail d’investisseurs. En termes de stratégie d'investissement, GMA Essentialis gère avec rigueur, cherchant à maintenir une performance locative élevée tout en adaptant son portefeuille aux opportunités du marché.
Les avantages de cet investissement
La SCPI GMA ESSENTIALIS se spécialise dans les investissements immobiliers dans le domaine des commerces. Avec un taux d’occupation financier (TOF) remarquable de 99.78 %, elle démontre une gestion efficace et une exploitation optimisée de son portefeuille immobilier. Cette efficacité se traduit également par un taux d'occupation physique (TOP) quasi parfait de 99.85 %, assurant une rentabilité continue pour les investisseurs. Ces éléments font de GMA ESSENTIALIS un choix intéressant pour ceux recherchant la sécurité et la stabilité dans leurs placements immobiliers.
Performance et accessibilité financières
En 2023, GMA ESSENTIALIS affiche un rendement attractif de 3.01 %, qui, bien que modeste, est compensé par la régularité des dividendes versés trimestriellement. Avec un prix de souscription par part de 206 € et un minimum de souscription de 1000 €, elle demeure accessible pour de nombreux investisseurs. Sa capitalisation de 33.4 millions d'euros et le nombre de parts en circulation témoignent de la confiance des investisseurs précédents et de la solidité de la structure. Le décalage de six mois avant jouissance est à considérer dans la planification de l'investissement, mais il est équilibré par des frais de gestion contrôlés à 12 %, faisant de GMA ESSENTIALIS une SCPI équilibrée du point de vue des coûts. Le démembrement des parts offre par ailleurs des opportunités supplémentaires d’optimisation fiscale pour les investisseurs avisés.
L'avis de Classement-Meilleures-SCPI.fr
La SCPI GMA Essentialis se distingue par son orientation vers le secteur des commerces, un choix judicieux pour les investisseurs en quête de diversification dans ce domaine dynamique. Avec un taux d'occupation financier (TOF) de 99.78% et un taux d'occupation physique (TOP) de 99.85%, elle affiche des chiffres impressionnants qui témoignent d'une gestion optimisée et d'une demande locative solide. En outre, la capitalisation de 33.4 millions d'euros, bien que modeste par rapport à d'autres SCPI, offre une opportunité d'investissement accessible et maîtrisée.
En termes de rentabilité, le rendement de 3.01% en 2023 peut sembler inférieur aux moyennes du marché. Cependant, ce rendement doit être apprécié au regard de la stabilité offerte et de la distribution régulière des dividendes, effectuée de manière trimestrielle. Ce rythme permet aux investisseurs de bénéficier d'un flux de trésorerie constant. L'accessibilité de cette SCPI est renforcée par un prix de part fixé à 206 euros et un minimum de souscription de 1000 euros, rendant cette opportunité intéressante même pour de petits investisseurs. Un démembrement est également proposé, apportant une souplesse supplémentaire quant aux stratégies patrimoniales.
Il convient néanmoins de noter que les frais de gestion et de souscription, s'élevant chacun à 12%, sont quelque peu élevés. Cela pourrait réduire le rendement net attendu, spécialement lors de la première année d'investissement compte tenu du délai de jouissance de 6 mois. Ces éléments doivent être examinés attentivement par les investisseurs potentiels. Toutefois, avec 800 associés et 166 264 parts en circulation, la SCPI GMA Essentialis démontre une capacité à attirer et maintenir un investisseur fidèle.
Investir dans la SCPI GMA ESSENTIALIS pourrait être une stratégie intéressante pour ceux cherchant à diversifier leur portefeuille dans le secteur des commerces, tout en prenant en compte les éléments clés de cette SCPI. Avec un rendement de 3,01% pour l'année 2023, elle se situe en deçà de certaines attentes du marché, mais elle offre néanmoins une certaine stabilité. En effet, le taux d'occupation financier (TOF) est à 99,78% et le taux d'occupation physique (TOP) à 99,85%, indiquant une gestion effective de l'occupation des locaux.
Avec une capitalisation de 33,4 millions d'euros, la GMA ESSENTIALIS est une SCPI de taille modeste. Le prix de la part s'élève à 206 euros, avec un minimum de souscription fixé à 1000 euros, ce qui permet une entrée d'investissement accessible pour de nombreux épargnants. Cependant, il est important de noter les frais de gestion et de souscription de 12%, qui peuvent influencer la rentabilité nette.
Cette SCPI propose un démembrement, intéressant pour ceux cherchant à optimiser leur fiscalité. Toutefois, il faut aussi prendre en compte un délai de jouissance de 6 mois, ce qui signifie que les premiers dividendes versés peuvent être retardés. Ce dernier point, combiné aux dividendes versés de manière trimestrielle, offre des opportunités de revenus réguliers. En résumé, investir dans la SCPI GMA ESSENTIALIS peut être une option pour ceux prêts à accepter un rendement modéré en échange d'une stabilité locative élevée et des options de gestion patrimoniale telles que le démembrement.
Historique des performances
La SCPI GMA Essentialis, gérée par Greenman Arth, a été créée en décembre 2021. Elle se spécialise dans l'investissement immobilier commercial, principalement axé sur le secteur alimentaire, avec des actifs situés en France et en Allemagne.
Historique des taux de distribution
Voici un tableau récapitulatif des taux de distribution de la SCPI GMA Essentialis depuis sa création :
Avertissement
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Une SCPI est un un placement à long terme. Il est recommandé aux investisseurs de conserver leurs parts pendant une période d’au moins 8 ans. L’objectif de la SCPI est de proposer à l’investisseur un haut rendement. Cet objectif est non garanti. Il est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par la Société de Gestion au lancement de la SCPI. Il n’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps, à la hausse comme à la baisse, en fonction des conditions de marché et des circonstances rencontrées.
L’investisseur doit être conscient que la SCPI vise un objectif de haut rendement qui traduit une politique d’investissement orientée vers des actifs immobiliers présentant un risque raisonnablement élevé, pouvant se traduire notamment par des localisations secondaires et/ou un état d’usage à améliorer et/ou des locataires de taille modeste.
Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification du patrimoine sur le long terme. L’ensemble des risques attachés à l’investissement (notamment perte en capital, baisse ou absence de rendement, risque de liquidité...) et les caractéristiques de l’investissement en parts de SCPI sont à considérer par l’investisseur lors de la souscription.
La SCPI ne garantit pas la revente des parts, ni le retrait, la sortie n’étant possible que dans le cas de l’existence d’une contrepartie. Un associé peut obtenir le remboursement de ses parts en adressant à la société de gestion un ordre de retrait. Son retrait sera traité à condition qu’il y ait, pour faire droit à sa demande de retrait, un nombre de parts souscrites supérieur ou égal au nombre de parts retirés. La transaction se fera sur la base de la valeur de retrait diminuée de la commission de retrait le cas échéant. La revente des parts dépendra donc de l’équilibre entre l’offre et la demande. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Par ailleurs, vous serez exposés aux risques suivants :
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Risque de liquidité : la SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre. Son actif est par nature peu liquide et le rachat des parts n’est possible que dans la limite des souscriptions qu’il reçoit, ou à un prix qui pourrait être très décoté par rapport à la valeur de réalisation.
Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
Qu'est-ce qu'une SCPI ?
Une SCPI est un type d'investissement permettant d’accéder à l’immobilier locatif sans gestion directe. C'est une une solution d’investissement idéale pour diversifier votre patrimoine et générer des revenus passifs.
Offrant un rendement potentiel attractif, elles comportent néanmoins des risques, comme la perte en capital. Un accompagnement expert est essentiel pour optimiser votre placement et intégrer les SCPI dans une stratégie patrimoniale performante.
FAQs
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Quel est l'investissement minimum pour investir sur un produit structuré ?
L’investissement minimum en SCPI varie selon la société de gestion, mais il se situe généralement entre 100 et 1 000 euros, correspondant à l’achat d’une ou plusieurs parts.
Comment savoir si une SCPI est meilleure qu'une autre ?
Pour comparer les SCPI, analysez le rendement, le taux d’occupation, la diversification du patrimoine, les frais de gestion, et l’historique des performances. Un accompagnement par un expert peut aider à faire le meilleur choix.
Un autre indicateur clé est la valeur de reconstruction, qui représente le coût estimé pour reconstruire l’ensemble du parc immobilier de la SCPI. Une valeur supérieure au prix d’acquisition des parts peut être un signe de solidité patrimoniale.
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